保險公司對賬單人工拆解
現狀
每家保險公司格式不同；任何一家改版，整月對賬流程要重做。
BrokerOps 系統後
策略式解析器自動拆解；新增格式 2–3 天上線。
保險公司對賬單自動解析、層級分潤計算、銀行對賬到出糧簽核，全程在你自有伺服器運行。
每家保險公司格式不同；任何一家改版，整月對賬流程要重做。
策略式解析器自動拆解；新增格式 2–3 天上線。
多層渠道的價差、特批費率、生效日散落於多份 Excel，複核與舉證成本高。
N 級渠道樹自動回溯計算；費率帶生效日；所有變更入稽核鏈。
美元保單按港幣支付；延遲入賬產生的匯差處理缺乏制度。
按 HKMA 中間價鎖定生效日匯率；匯差自動掛賬處理。
變更歷史無法追溯；IA 抽查時只能憑記憶補述。
7 年 append-only AuditLog；按代理 / 時段一鍵導出。
從保單導入到出糧入賬，每一步由 AI 自動化驅動。。
AI 自動解析各家保險公司對賬單（CSV / PDF / Excel），按保單號自動匹配，差異分類列出。新格式 2–3 天可接入。
系統自動識別保單類型（投資相連 / 非投資相連），套用對應的保險公司費率表；N 級渠道層級分潤自動計算；費率帶生效日，可追溯重算。
提交前 AI 自動預檢（完整性、邊界值、合規結構）；FINANCE 複核鎖批，Financial Director 系統內最終簽核；每步操作留下不可竄改的審計記錄。
自動生成銀行 H2H 出糧文件（匯豐 / 恆生 / 中銀 / 東亞 / 花旗）；Xero / QuickBooks 直連入賬，每筆 Payout 自動生成 Journal Entry；代理可於門戶自助查詢。
每家保險公司一套解析器；版本變更只升級單一策略，CSV/PDF/Excel 全支援。
兩類產品分別套用保險公司費率表；ILAS 首年佣金結構自動校核。
渠道樹自動樹狀回溯；費率帶生效日，可追溯重算。
一份對賬單對應多筆銀行入賬，差額自動掛賬處理。
財務複核後鎖批，Financial Director 系統內簽核；出糧記錄不可竄改。
變更 append-only 記入 AuditLog；IA 抽查一鍵導出完整時間線。
對賬解析、分潤推理、合規檢查的所有 LLM 調用，全部跑在你自有環境；訓練與推理數據完全內部循環，不向公網或第三方 API 傳輸。
Llama / Qwen / Mistral 等開源 LLM 直接運行於客戶私有伺服器；無需依賴外部 API 與雲端推理服務。
對賬單、客戶 PII、佣金結構從不離開你的網絡邊界；每一次推理請求皆內部閉環。
用公司專有業務知識微調模型；微調數據加密存儲，按角色限制訪問。
對齊《保險業條例》PII 處理要求與《個人資料（私隱）條例》Cap. 486 雙重合規。
每一個合規節點對應一道系統強制流程，杜絕「忘了做」帶來的監管暴露。
結構不合規系統不予提交；IA 申報報表一鍵生成。
任一時點的系統狀態可重現，IA 抽查無壓力。
資金隔離自動驗證，核數師報告隨時導出。
預設私有化部署；亦支援 HK 本地受監管雲端。
系統設計事實，可在交付驗收時逐項核對。
審計鏈保留 · 符合 IA 法定保留期限
對賬機制 · 保險公司 × 銀行 × 保單三方匹配
費率版本 · 帶生效日的歷史版本控制
角色隔離 · admin / finance / manager / agent
每個模組獨立產生價值，可分別驗收，亦可整體部署。
保單導入、保險公司對賬單解析、佣金引擎、雙重簽核、出糧 — 獨立替代 Excel 對賬流程。
代理門戶 + 分批到賬對賬引擎 + 應收掛賬模組。
IA 合規報表中心 + 渠道質量分析 + 產品淨佣金利潤。
升級至完整 ERP+CRM；客戶生命週期、續保、理賠協助、合規檔案。
不需要。可與既有系統共存：保單從現有系統匯入，BrokerOps 接管對賬、分潤計算、出糧、稽核。先跑 3 個月再評估替換。
不會。預設私有化部署；資料庫與服務都在你公司指定的伺服器，僅在約定維護窗口協助。
通常 2–3 個工作天。新格式只需新增一個解析器模組，費用按工時事先報價。
7 年 append-only AuditLog 可按保單/代理/時段導出完整時間線（誰、何時、改了什麼）。
可以。N 級渠道樹 + 帶生效日的費率版本；每位代理可設個別特批費率；所有變更入稽核鏈。
系統自動處理多幣種與匯差結轉，無需 Excel 手算。
我們承諾持續迭代。小調整當期消化，大型變更安排專案排期。
可支援的保險公司對賬單格式
30 分鐘演示，現場跑你最關心的保險公司對賬單解析。
或寄信至 hello@agilis.cc