Code of Conduct
01 · Onboarding
新單收件 → 確認 → 出單 的完整工作流；自動觸發名單篩查；統一接入多家保險公司。
從客戶 onboarding、保單服務到 IA 合規檢查，全程由 AI 接管重複勞動；4 大業務子系統 + 7 個對應監管的合規模塊一站完成。
BrokerCore 管保單生命週期與合規；BrokerOps 消費同一份 master data 完成佣金結算。
保險公司對賬單解析、層級分潤計算、銀行對賬、雙重簽核、出糧。
保單全生命週期、IA 監管 7 大合規模塊、Reporting；客戶關係與渠道接入可獨立配置。
先按監管要求設計，再與業務負責人確認實施細節。系統流程內建合規節點，減少人工遺漏帶來的監管暴露。
本頁監管對應依據 Agilis 內部《香港保險經紀監管框架》研究稿；具體實施範圍以最終服務合同為準。
新單收件 → 確認 → 出單 的完整工作流；自動觸發名單篩查；統一接入多家保險公司。
續期日曆 + 多檔位自動通知；Lapse 自動標記；續期失敗 escalation。
Service Case 工單覆蓋 claim/變更/傳承/complaint；多角色審批 + SLA 監控。
角色化 Dashboard + 週期性報告 + 自定義查詢；可導 IA 抽查報表。
結合 LLM 與業務規則自動拆解保險公司結單、保單匹配、差異定位 — 把每月最易出錯的環節從幾十小時壓縮到分鐘級。
基準假設：6–10 家保險公司月度結單 · 500–1500 張在保單 · 對比傳統 Excel + 人工拆解流程。
估算僅供參考，實際因公司流程深度而異。
PDF / Excel / CSV 自動結構化；新增格式 2–3 天接入。
按保單號自動匹配；無匹配、多匹配分類列出。
費率差、生效日差、漏配、重複自動標記與聚合。
每次匹配與人工調整入 AuditLog，IA 抽查一鍵導出。
本節條號為 Agilis 設計依據；最終合規責任由持牌主體承擔。
新單收件自動觸發名單篩查；命中告警與人工複核；歷史記錄按客戶可查。
結構化 FNA 表單；雙簽 + 時間戳；Mismatch 自動 flag；≥2 家方案對比；多級審批工作流。
提交前 Pre-signature gate；Delivery 登記帶 Hash；Cooling-off 倒計時；9-day delivery 超期警報。
FNA 階段問 GL27 標準問題；三條件自動檢測；IFS-PR 強制簽字；經紀建議結構化留痕。
自動標記 vulnerable customer；專門流程與多級審批；反規避監控 post-sale call。
RPQ 表單 + 雙簽；IFS + Remuneration Disclosure；Top-up 12 個月豁免；audio call 追蹤。
CPD 登記、Gift Register、Disciplinary Event Log；自動提示 IA 通報義務。
核心模組一次性交付，保險公司接入與自動化執行隨使用量計算。
系統主體、4 大業務子系統、7 大合規模塊；BrokerCore 所有功能的運行基座與資料底座。
客戶生命週期、互動歷史、生日／續保／生命事件提醒；單一可信客戶視圖貫穿銷售到服務。
持牌顧問與 referrer 的自助門戶；按角色與層級分流業務操作與資料可見範圍。
每家保險公司 API 接入單獨評估計價（各家技術成熟度差異大）。
企業級 AI Agent，取代傳統 RPA；保險公司無 API 時兜底；按 token 計費，免費接入 BrokerCore。
對賬解析、分潤推理、合規檢查的所有 LLM 調用，全部跑在你自有環境；訓練與推理數據完全內部循環，不向公網或第三方 API 傳輸。
Llama / Qwen / Mistral 等開源 LLM 直接運行於客戶私有伺服器；無需依賴外部 API 與雲端推理服務。
對賬單、客戶 PII、佣金結構從不離開你的網絡邊界；每一次推理請求皆內部閉環。
用公司專有業務知識微調模型；微調數據加密存儲，按角色限制訪問。
對齊《保險業條例》PII 處理要求與《個人資料（私隱）條例》Cap. 486 雙重合規。
可支援的保險公司對賬單格式
30 分鐘 walkthrough，挑 1–2 個你最關心的合規模塊（FNA / Cooling-off / Vulnerable）深入講。
或寄信至 hello@agilis.cc